金山網(wǎng)訊 近日，一位中年女性客戶急匆匆走進工行鎮(zhèn)江新區(qū)科技新城支行大堂，要求提取5萬元現(xiàn)金。網(wǎng)點柜員嚴格按流程核對客戶身份證信息，查詢可疑賬戶名單時，發(fā)現(xiàn)該客戶出現(xiàn)在名單上。網(wǎng)點柜員立即提高警惕，一邊以系統(tǒng)延遲為由安撫客戶，一邊暗中示意大堂經(jīng)理啟動應急預案。

在進一步核查中，該行網(wǎng)點柜員發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶近期有異常交易記錄并出現(xiàn)系統(tǒng)彈窗警告：資金快進快出，且交易對手涉及高風險賬戶?？蛻艚忉尫Q“家里急用錢”，但神色緊張，頻繁查看手機。網(wǎng)點負責人和運營主管得知情況后，立即報警聯(lián)系轄區(qū)反詐中心，同時安排大堂經(jīng)理引導客戶至休息區(qū)等候。民警5分鐘后抵達現(xiàn)場，經(jīng)核實確認該客戶系一起“冒充公檢法”詐騙案件的潛在受害人——詐騙分子以“涉嫌洗錢”為由，要求其將資金取出并存入“安全賬戶”。

“他們說我再不轉錢就要被抓走。”該客戶事后心有余悸地回憶。原來，她接到自稱某地“公安局”的電話，對方準確報出其身份證號和家庭住址，并發(fā)送了偽造的通緝令。在民警和網(wǎng)點工作人員的耐心講解下，該客戶終于意識到自己險些被騙。警方當場對其賬戶采取了保護性止付措施，并協(xié)助下載了國家反詐中心APP。

此次事件中，工行鎮(zhèn)江新區(qū)科技新城支行網(wǎng)點人員嚴格執(zhí)行“身份證一致性”核驗，不因客戶催促而簡化流程，并敏銳捕捉客戶的異常行為，如頻繁接聽電話、催促辦理等“電信詐騙典型特征”，同時快速啟動與公安機關的聯(lián)防機制，為妥善處置爭取了黃金時間。

當前電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷翻新，但資金取現(xiàn)環(huán)節(jié)仍是犯罪鏈條中的關鍵節(jié)點。作為基層網(wǎng)點人員，既要保持對涉詐名單的敏感性，更要注重“察言觀色”——許多受害者在詐騙分子心理操控下會表現(xiàn)出異常行為特征。對老年客戶、獨自辦理大額業(yè)務客戶需要主動詢問用途，必要時致電交易對手核實情況。只有將制度執(zhí)行與人性化服務相結合，才能筑牢金融防詐的堅固防線。（徐恩澤）